目   录

第一部分 常德市住房公积金管理中心单位概况

一、部门职责

二、机构设置

第二部分 2021年度部门决算表

一、收入支出决算总表

二、收入决算表

三、支出决算表

四、财政拨款收入支出决算总表

五、一般公共预算财政拨款支出决算表

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算明细表

七、一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算表

八、政府性基金预算财政拨款收入支出决算表

    九、国有资本经营预算财政拨款支出决算表

第三部分 2021年度部门决算情况说明

一、收入支出决算总体情况说明

二、收入决算情况说明

三、支出决算情况说明

四、财政拨款收入支出决算总体情况说明

五、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算情况说明

七、一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

八、政府性基金预算收入支出决算情况

九、机关运行经费支出说明

十、一般性支出情况说明

十一、政府采购支出说明

十二、国有资产占用情况说明

十三、2021年度预算绩效情况说明

第四部分 名词解释

第五部分 附件

第一部分

常德市住房公积金管理中心单位概况

一、部门职责

常德市住房公积金管理中心是市人民政府直属的正处级公益一类事业单位。其主要职责是：

（一）拟订全市的住房公积金管理办法并监督实施。

（二）负责编制、执行住房公积金的归集、运作计划。　

（三）负责记载职工住房公积金的缴存、提取、运作等情况。

（四）负责住房公积金和住房基金的核算。

（五）负责审批住房公积金的提取、个人住房贷款发放。

（六）负责住房公积金的保值增值和住房基金的管理。

（七）负责编制住房公积金归集、运作计划执行情况的报告。

（八）负责对全市范围内各单位执行《住房公积金管理条例》的情况进行监督检查。

（九）承担市委、市人民政府交办的其他事项。

二、机构设置及决算单位构成

（一）内设机构设置。根据市编委办核定，本单位内设机构22个，包括9个职能部室，13个区、县（市）住房公积金管理部，所属事业单位0个，全部纳入2021年部门决算编制范围。

内设部室分别是：办公室（法制部）、人事部、稽核部、财务部、资金核算部、归集提取部、委托贷款部、信息技术部、远程服务部。

内设管理部分别是：直属管理部、武陵区管理部、鼎城区管理部、汉寿管理部、桃源管理部、临澧管理部、石门管理部、澧县管理部、津市管理部、安乡管理部、经开区管理部、西湖管理部、西洞庭管理部。

所属事业单位：无。

（二）决算单位构成。本单位2021年部门决算汇总公开单位构成包括：9个职能部室，13个区、县（市）住房公积金管理部，预、决算由市中心统一编制。

第二部分

部门决算表

一般公共预算财政拨款支出决算表

                                                                                                                                                                                                          公开05表

部门：常德市住房公积金管理中心                                                                                                                                         单位：万元  

一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算表

                                                                                                                                                                                  公开07表

部门： 常德市住房公积金管理中心                                                                                                 单位：万元

注：1.本表反映部门本年度“三公”经费支出预决算情况。其中，预算数为“三公”经费全年预算数，反映按规定程序调整后的预算数；

      决算数是包括当年一般公共预算财政拨款和以前年度结转资金安排的实际支出。

              2.本表数据来源于部门决算报表F03机构运行信息表。

政府性基金预算财政拨款收入支出决算表

                                                                                                                               公开08表

部门： 常德市住房公积金管理中心                                                                                                                                           单位：万元    

     注：1.本表反映部门本年度政府性基金预算财政拨款收入、支出及结转和结余情况，细化公开到功能分类项级科目。

         2.本表数据来源于部门决算报表Z09政府性基金预算财政拨款收入支出决算表。

第三部分

2021年度部门决算情况说明

一、收入支出决算总体情况说明

2021年本年收入3681.95万元，年初财政拨款结转304.75万元，本年收入加年初财政拨款结转总计3986.70万元，2021年支出总计3635.54万元，年末财政拨款结转351.16万元。2021年度收入总计3986.70万元。与上年相比，增加363.20万元，增长10.02%，主要是因为基建支出财政拨款收入增加。支出总计3635.54万元。与上年相比，增加316.80万元，增长9.55%，主要是因为2021年中心搬入新服务场所，基建支出增加。

二、收入决算情况说明

2021年度收入合计3986.70万元，其中：财政拨款收入3986.70万元，占100%；上级补助收入0万元，占0%；事业收入0万元，占0%；经营收入0万元，占0%；附属单位上缴收入0万元，占0%；其他收入0万元，占0%。

三、支出决算情况说明

2021年度支出合计3635.54万元，其中：基本支出1963.76万元，占54.02%；项目支出1671.78万元，占45.98%；上缴上级支出0万元，占0%；经营支出0万元，占0%；对附属单位补助支出0万元，占0%。

四、财政拨款收入支出决算总体情况说明

2021年度财政拨款收入总计3986.70万元，与上年相比，增加363.20万元,增长10.02%，主要是因为基建支出财政拨款收入增加。财政拨款支出总计3635.54万元。与上年相比，增加316.80万元，增长9.55%，主要是因为2021年中心搬入新服务场所，基建支出增加。

五、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

（一）财政拨款支出决算总体情况

2021年度财政拨款支出3635.54万元，占本年支出合计的100%，与上年相比，财政拨款支出增加316.80万元，增长9.55%，主要是因为2021年中心搬入新服务场所，基建支出增加。

（二）财政拨款支出决算结构情况

2021年度财政拨款支出3635.54万元，主要用于以下方面：一般公共服务（类）支出3387.40万元，占93.17%；社会保障和就业支出107.54万元，占2.96%；住房保障支出140.60万元，占3.87%。

（三）财政拨款支出决算具体情况

2021年度财政拨款支出年初预算数为12741.64万元，支出决算数为3635.54万元，完成年初预算的28.53%，其中：

1、一般公共服务支出（类）政府办公厅（室）及相关机构

事务（款）事业运行（项）。年初预算为0万元，支出决算为646万元，由于预算数为0，无法计算百分比。决算数大于年初预算数的主要原因是：财政下达的文明奖、综治奖、奖励性绩效、绩效奖、基建支出等指标，从一般公共服务支出（类）财政事务（款）行政运行（项）、一般公共服务支出（类）财政事务（款）一般行政管理事务（项）调整至此科目。

2、一般公共服务支出（类）政府办公厅（室）及相关机构

事务（款）其他政府办公厅（室）及其他政府办公厅（室）相关机构事务支出（项）。年初预算为0万元，支出决算为9.40万元，由于预算数为0，无法计算百分比。决算数大于年初预算数的主要原因是：财政下达的汉寿雨污分流的工程款指标，从一般公共服务支出（类）财政事务（款）一般行政管理事务（项）调整至此科目。

3、一般公共服务支出（类）财政事务（款）行政运行（项）。

年初预算为1529.41万元，支出决算为1132.66万元，完成年初预算的74.06%，决算数小于年初预算数的主要原因是：财政下达的文明奖、综治奖、奖励性绩效、绩效奖等指标，从一般公共服务支出（类）财政事务（款）行政运行（项）调整至一般公共服务支出（类）政府办公厅（室）及相关机构事务（款）事业运行（项）、一般公共服务支出(类）财政事务（款）事业运行（项）科目。

4、一般公共服务支出（类）财政事务（款）一般行政管理事务（项）。年初预算为2381.78万元，支出决算为1541.59万元，完成年初预算的64.72%，决算数小于年初预算数的主要原因是：财政下达的指标从一般公共服务支出（类）财政事务（款）一般行政管理事务（项）调整至一般公共服支出（类）政府办公厅（室）及相关机构事务（款）事业运行（项）、一般公共服务支出（类）政府办公厅（室）及相关机构事务（款）其他政府办公厅（室）及相关机构事务（项）、一般公共服务支出（类）财政事务（款）事业运行（项）科目。

5、 一般公共服务支出（类）财政事务（款）事业运行（项）。年初预算为0万元，支出决算为57.60万元，由于预算数为0，无法计算百分比。决算数大于年初预算数的主要原因是：财政下达的绩效奖等指标从 一般公共服务支出（类）财政事务（款）行政运行（项）、一般公共服务支出（类）财政事务（款）一般行政管理事务（项）调整至此科目。

6、一般公共服务支出（类）财政事务（款）其他财政事务支出（项）。年初预算为0万元，支出决算为0.15万元，由于预算数为0，无法计算百分比。决算数大于年初预算数的主要原因是：为上年结余资金。

7、社会保障和就业支出（类）行政事业单位养老支出（款）事业单位离退休（项）。年初预算为77.14万元，支出决算为105.88万元，完成年初预算的137.26%，决算数大于年初预算数的主要原因是：追加的离退休人员年底绩效、奖金等。

8、社会保障和就业支出（类）抚恤（款）死亡抚恤（项）。年初预算为1.66万元，支出决算为1.66万元，完成年初预算的100%。

9、住房保障支出（类）住房改革支出（款）住房公积金（项）。年初预算为133.43万元，支出决算为140.60万元，完成年初预算的105.37%，决算数大于年初预算数的主要原因是：年中追加的年终绩效、奖金等需单位缴纳的住房公积金。

10、住房保障支出（类）保障性安居工程支出（款）其他保障性安居工程支出（项）。年初预算为5118.22万元，支出决算为0万元，完成年初预算的0%，决算数小于年初预算数的主要原因是：此项目由市财政执行分配，不纳入我单位决算。

11、住房保障支出（类）保障性安居工程支出（款）廉租住房（项）。年初预算为3500万元，支出决算为0万元，完成年初预算的0%，决算数小于年初预算数的主要原因是：此项目由市财政执行分配，不纳入我单位决算。

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算情况说明

2021年度财政拨款基本支出1963.76万元，其中：人员经费1743.89万元，占基本支出的86.44%, 主要包括基本工资、津贴补贴、奖金、绩效工资、机关事业单位基本养老保险缴费、职工基本医疗保险缴费、住房公积金、其他工资福利支出、生活补助、其他对个人和家庭的补助；公用经费266.28万元，占基本支出的13.56%，主要包括办公费、印刷费、咨询费、手续费、水费、电费、邮电费、取暖费、物业管理费、差旅费、维修（护）费、租赁费、会议费、公务接待费、专用材料费、劳务费、福利费、公务用车运行维护费、其他交通费用、其他商品和服务支出、办公设备购置。

七、一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

（一）“三公”经费支出决算总体情况说明

2021年度一般公共预算财政拨款“三公”经费支出预算为37万元，支出决算为10.80万元，完成预算的29.19%，其中：

     因公出国（境）费支出预算为0万元，支出决算为0万元，由于预算数为0，无法计算百分比，与上年相比减少（增加）0万元。 

公务接待费支出预算为30万元，支出决算为5.28万元，完成预算的17.60%，决算数小于预算数的主要原因是：单位厉行节约，严控了公务接待费支出;与上年相比减少5.09万元，减少49.08%,减少的主要原因是：接待人员和次数减少。

公务用车购置费支出预算为0万元，支出决算为0万元，由于预算数为0，无法计算百分比，与上年相比增加（减少）0万元。

公务用车运行维护费支出预算为7万元，支出决算为5.52万元，完成预算的78.86%，决算数小于预算数的主要原因是：较好地管理公务车辆，减少不必要的公务用车；与上年相比增加2.63万元，增加91%, 增加的主要原因是：上年油耗费用为零，本年车辆油耗费用增加2万元所致。上年油耗费用为零是因为2019年下半年车改后留下的原车辆油卡仍在使用。

（二）“三公”经费支出决算具体情况说明

2021年度一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算中，公务接待费支出决算5.28万元，占48.89%, 因公出国（境）费支出决算0万元，占0%,公务用车购置费及运行维护费支出决算5.52万元，占51.11%。其中：

1、因公出国（境）费支出决算为0万元，全年安排因公出国（境）团组0个，累计0人次,本单位无此项经费支出开支。

2、公务接待费支出决算为5.28万元，全年共接待来访团组59个、来宾422人次，主要是上级部门检查督察、区县市汇报工作、公积金业务开展、攻坚扶贫等发生接待支出。

3、公务用车购置费及运行维护费支出决算为5.52万元，其中：公务用车购置费0万元。公务用车运行维护费5.52万元，主要是维修费、过桥过路费、保险费、油费、安全奖励费用等支出，截止2021年12月31日，我单位开支财政拨款的公务用车保有量为2辆。

八、政府性基金预算收入支出决算情况

本单位无政府性基金收支

九、机关运行经费支出说明

2021年本单位机关运行经费支出266.28万元，比年初预算数减少10.68万元，减少3.86%，主要原因是：厉行节约。比上年决算数增加13.48万元，增长5.33%，主要原因是：中心搬入新服务场所后，电费和物业管理费用增加。

十、一般性支出情况说明

2021年本单位开支会议费1.67万元，年初预算2.28万元。会议内容为：防风险堵漏洞、报账员学习暨经费报账工作推进会、总结表彰会议等三场会议，人数约212人次，经费预算分别为：防风险堵漏洞会议0.75万元，报账员学习暨经费报账工作推进会会议为0.58万元，总结表彰会议为0.95万元。三次会议均为三类会议。

2021年本单位开支培训费1.11万元，年初预算1.11万元。培训内容为开展征信和内审培训，人数4人，经费预算分别为：内审培训0.55万元，征信培训0.56万元；

2021年本单位开支节庆、晚会、论坛、赛事等0万元。

十一、政府采购支出说明

2021年度本单位政府采购支出总额714.74万元，其中：政府采购货物支出468.13万元、政府采购工程支出183.55 万元、政府采购服务支出63.06万元。授予中小企业合同金额653.23万元，占政府采购支出总额的91.39%，其中：授予小微企业合同金额653.23万元，占授予中小企业合同金额的100%；货物采购授予中小企业合同金额占货物支出金额的100%，工程采购授予中小企业合同金额占工程支出金额的100%，服务采购授予中小企业合同金额占服务支出金额的2.46%。

十二、国有资产占用情况说明

截至2021年12月31日，本单位共有车辆2辆，其中，主要领导干部用车0辆，机要通信用车1辆、应急保障用车1辆、执法执勤用车0辆、特种专业技术用车0辆、其他用车0辆；单位价值50万元以上通用设备1台（套）；单位价值100万元以上专用设备0台（套）。

十三、2021年度预算绩效情况说明

（一）绩效管理评价工作开展情况

根据预算绩效管理要求，本单位组织对2021年度一般公共预算项目支出全面开展绩效自评，其中，一级项目0个，二级项目1个，共涉及资金3500万元，占一般公共预算项目支出总额的32.91%。我单位无政府性基金预算项目支出和国有资本经营预算项目支出。

组织对“公租房专项资金”等1个项目开展了部门评价，涉及一般公共预算支出3500万元，政府性基金预算支出0万元，国有资本经营预算支出0万元。从评价情况来看，2021年共向13个区县市拨付了公租房建设资金3500万元，为各区县市公租房建设提供了资金支持，推动了我市公租房体系发展。

组织对常德市住房公积金管理中心1个单位开展整体支出绩效评价，涉及一般公共预算支出12741.64万元，政府性基金预算支出0万元。从评价情况来看，市住房公积金管理中心2021年度绩效目标完成较好，在预算配置、预算执行、预算管理等方面较好地支持了住房公积金工作，被省住建厅评为2020年住房公积金管理单项工作突出表扬，取得了良好的经济和社会效益。

（二）部门决算中项目绩效自评结果

部门决算中无项目绩效自评。

（三）部门评价项目绩效评价结果

    无部门评价项目。

第四部分  名词解释

一、基本支出：指为保障机构正常运转、完成日常工作任务而发生的各项支出，包括人员支出和公用支出。

二、项目支出：指在基本支出以外为完成相关行政任务和事业发展目标所发生的各项支出。

三、“三公”经费：指通过财政拨款资金安排的因公出国（境）费、公务用车购置及运行费和公务接待费支出。

四、机关运行经费：指各部门的公用经费，包括办公及印刷费、邮电费、差旅费、会议费、福利费、日常维修费、专用材料及一般设备购置费、办公用房水电费、办公用房取暖费、办公用房物业管理费、公务用车运行维护费以及其他费用。

第五部分   附  件

2021年度常德市住房公积金管理中心

整体支出绩效自评报告

 一、部门（单位）基本情况

（一）机构、人员构成

常德市住房公积金管理中心是市人民政府直属的正处级公益一类事业单位。截至2021年底，单位共有正式人员编制数117名，其中，市本级44名，管理部73名；实有在职人员109人，退休人员21名，临时工作人员编制数42名。车辆编制数2台，实有车辆2台。单位内设机构22个，包括：9个部室、13个管理部。

（二）主要职责 　　

1、拟订全市的住房公积金管理办法并监督实施。 　　

2、负责编制、执行住房公积金的归集、运作计划。　

3、负责记载职工住房公积金的缴存、提取、运作等情况。 　　

4、负责住房公积金和住房基金的核算。

5、负责审批住房公积金的提取、个人住房贷款发放。　

6、负责住房公积金的保值增值和住房基金的管理。 　　

7、负责编制住房公积金归集、运作计划执行情况的报告。 　　

8、负责对全市范围内各单位执行《住房公积金管理条例》的情况进行监督检查。 　

9、承担市委、市人民政府交办的其他事项。

（三）2021年度部门绩效目标

1、扩大住房公积金制度保障范围：确保住房公积金年归集额完成48.87亿元以上。

2、为缴存职工提供住房保障：发放住房公积金个人住房委托贷款21.85亿元。

3、确保资金安全：个贷逾期率控制在0.2‰以内;

4、上缴财政非税收入：上缴增值收益1.5亿元;

5、 履行社会责任：安排全市公租房建设专项资金3500万元。

二、一般公共预算支出情况

（一）基本支出情况

2021年度财政拨款基本支出1963.76万元，其中：人员经费1697.48万元，占基本支出的86.44%, 主要包括基本工资、津贴补贴、奖金、绩效工资、机关事业单位基本养老保险缴费、职工基本医疗保险缴费、住房公积金、其他工资福利支出、生活补助、其他对个人和家庭的补助；公用经费266.27万元，占基本支出的13.56%，主要包括办公费、印刷费、咨询费、手续费、水费、电费、邮电费、取暖费、物业管理费、差旅费、维修（护）费、租赁费、会议费、公务接待费、专用材料费、劳务费、福利费、公务用车运行维护费、其他交通费用、其他商品和服务支出、办公设备购置。

（二）项目支出情况

2021年度财政拨款项目支出1671.78万元，主要包括征收成本、归集、收放贷、提取等成本支出、预提事业发展资金、业务系统建设费、基建支出等。

（三）三公经费开支情况

三、本单位无政府性基金预算支出情况

四、本单位无国有资本经营预算支出情况

五、本单位无社会保险基金预算支出情况

六、部门整体支出绩效情况

（一）经济效益

1、为缴存职工结息金额2.16亿元。2021年度我市住房公积金结息单位为5156个，结息人数31.95万人，为缴存职工结息总金额2.16亿元。

2、上缴财政增值收益1.67亿元。多措并举，提高增值收益率。上缴财政增值收益16747.59万元，完成年度目标任务的111.33%。

3、支持公租房建设专项资金3500万元。2021年市财政从住房公积金增值收益中分配专项资金3500万元，用于各区县市公租房建设，对我市建立“多主体供给、多渠道保障、租购并举”的住房制度体系，进一步增强低收入、新市民等群体的安居保障起到了良好的推动作用。

（二）社会效益

1、业务指标圆满完成

（1）归集扩面一往直前

2021年全市共归集住房公积金50.55亿元，完成绩效目标任务的103.44%，归集额同比增长7.83%，归集增长主要有以下几个因素：一是精准施策抓扩面。集中对非体制内单位建制发力，促效益较好的工业园区企业、民营企业和小型私企建制。走访政法、公安、教育部门，促协警、辅警、民办教师群体缴存住房公积金。二是多措并举促补缴。出台2021年缴存基数调整文件，促符合条件的单位补缴。开展催缴行动，采取电话催办、上门催缴、发放催缴通知书等举措促补缴。石门、西洞庭等区县将交通补贴和乡镇补贴纳入住房公积金缴存基数。临澧村居干部提高缴存标准，翻番缴存。

（2）贷款发放松弛有度

2021年度共发放住房公积金贷款23.79亿元，完成绩效目标任务的108.88%，贷款逾期率为0。2021年共办理异地贷款579笔，发放贷款20140万元。全年共为1318个家庭发放组合贷款，其中公积金贷款部分4.41亿元，商业银行贷款部分2.86亿元。贷款调控主要原因在于：一是有序贷款。贷款业务做到“四有”：审贷有制度、审批有记录、发放有审批、追责有措施；核实“四个真实性”：借款人身份真实性、贷款行为真实性、贷款资料真实性、抵押物真实性。二是回收及时。及时办理“预转抵”业务，采用了“阶段性保证担保+贷后资产管理”模式，加强批扣管理，确保贷款准确及时回收。全年全市共回收贷款14.90亿元。由担保公司代偿63人次，代偿金额47.12万元。

（3）资金管理有序

2021年，上缴财政增值收益16747.59万元。完成年度目标的113.33%。一是优化资金配置。在保障资金安全的前提下,中心不断完善资金管理制度体系，加强与各委托银行合作，做好充裕资金转存定期工作，存款利率上浮力度达到45％－55％，确保增值收益稳步增长。二是合理规划资金。定期开展资金情况统计分析，加强资金需求预测和研判，根据归集、提取、贷款的业务情况及时调整资金计划，合理使用资金。

2、客户服务不断优化

（1）窗口服务一片丹心

服务大厅做好常态疫情防控措施，免费配备口罩、查询机、叫号机、饮水机、政策取阅架、老花镜、医药箱等便民设施。深化“放管服”改革，落实“最多跑一次”承诺，完成“一件事一次办”事项颗粒化梳理成果配置。设立一站式服务点，开辟绿色服务通道，落实“政务一体化”和“一件事一次办”要求。设置“跨省通办”服务专窗，为民办实事。通过省政务平台开通7种网办业务，打通“最后一公里”。在服务大厅设立“信之风”服务站，向群众提供征信志愿服务。为缴存职工免费邮寄审批单，提供免费打印、复印、扫描、咨询引导等便民利企服务。利用休息时间对身体残疾、年老体弱缴存职工上门服务，化解群众“急难愁盼”问题。为缴存职工提供工作日延时服务与节假日上门集中服务业务，多次受群众点赞和送锦旗。制定“为民办实事——个人住房贷款优化服务”专项方案，节假日赴楼盘开展活动30余场。

（2）线上服务一应俱全

中心大力推行远程服务，实施“秒批”、“不见面办理”，已有８项业务实现“跨省通办”。我市现有住房公积金缴存单位4535家，全市3938家单位共通过网上服务大厅办理住房公积金业务超20万笔，网上缴存办理的单位业务已达87.5％以上。住房公积金缴存业务基本实现网上办理。职工可通过网上服务大厅、手机公积金APP、全国住房公积金小程序等平台办理账户异地转移、离退休提取、月对冲签约等业务，可通过支付宝查询住房公积金账户情况。通过市民留言、市长热线等回复网上诉求2385件，回复率及满意率均为100％。全市194家楼盘办理CA证书并开通开发商网厅，利用网厅为职工预录资料，缩短了住房公积金贷款业务办理时间，为开发商资金回笼提供了便捷。

3、风险防控一丝不苟

“安全公积金”是中心不懈的追求。一是业务环节自控。持续推进短信签约，预防住房公积金账户被冒用、冒领。对小产权房进行产权调查，预防骗提。开展资金管理风险排查，重点对死亡提取、法院强制执行提取、利用小户型交易频繁提取、贷款、信息安全等内容检查。通过上报征信黑名单、移送司法机关处理等手段防范、打击骗取骗贷。二是内部审计管控。每月对“双查”问题进行分解、整改落实和督导。开展上年度工会经费审计并出具审计报告。制定内审工作方案，聘请市内审协会参加中心资金专项检查。三是检查整改落实。接受市财政局上年度整体支出绩效评价检查。对市委巡察组发现的问题整改到位。对上年经济责任审计发现的问题基本整改到位。

4、服务群众一如既往

中心在履行职能的同时，还积极参与社会公益活动。一是结合“为民办实事”开展志愿服务。开展“平安建设”19志愿服务活动200余人次。积极参与垃圾分类、植树造林、疫情防控、防汛抗旱、慰问贫困户、义务献血、联校支教、援建学校、看望留守儿童、走访退役军人等活动，当好情暖家庭联络员、矛盾冲突调解员、安全巡逻守护员等。三联三带，促乡村振兴。中心选派党员干部驻村参加乡村振兴和新农村建设。二是结合“做守法公民”开展普法活动。开展宪法宣传周活动，带领干部职工和人民群众学宪法，向宪法宣誓。学习长江保护法、国家安全法、反间谍法。开展职工普法学习和普法考试，举办民法典专题讲座等，推进法治常德建设。

七、存在的问题及原因分析

（一）归集扩面增长空间有限

财政供养单位住房公积金归集扩面人数、缴存基数、比例已趋于顶格，非公企业经济受疫情影响整体处于下行阶段，我市住房公积金资金归集规模基数较大，增速趋缓，增长空间十分有限。

（二）贷款回收风险不断加大

房地产下行趋势明显，我市房价近两年整体下降，住房公积金存量贷款抵押物价值不断降低，房屋拍卖、处置周期变长，若借款人无力还款，资产变现周期较长、价值偏低，贷款回收风险增加。

（三）服务群众水平仍需提高

随着信息技术的不断提升，群众对住房公积金业务办理的流程、时间和所需资料提出了更高的要求。为了满足群众日益增长的便捷办理业务需求，中心还需增强信息技术、提升服务水平。

八、下一步改进措施

（一）抓好党建工作，进一步建设“模范公积金”。以党建工作为龙头，抓好基层党建工作，坚持廉政建设常态化，引领住房公积金事业健康发展，建设“模范公积金”。

（二）抓好归集扩面，进一步建设“惠民公积金”。扩大覆盖面，扩容资金池。争取行政事业单位将交通补贴等纳入住房公积金缴存基数，引导效益较好的非公企业建制，进一步提升住房公积金惠民程度。

（三）抓好资金使用，进一步建设“利民公积金”。把好贷款审核关、提取审核关、贷款回收关。严把资金出入口，高效运作公积金。

（四）抓好优质服务，进一步建设“便民公积金”。围绕“服务缴存职工，造福千家万户”的宗旨，简化业务流程，推进更多住房公积金业务线上办、掌上办，进一步提升服务水平。

（五）抓好风险防控，进一步建设“安全公积金”。科学设置岗位，做好信息系统管理，常态检查稽核审计，严格防范操作风险，确保资金安全、信息安全、人员安全。

（六）抓好队伍管理，进一步建设“卓越公积金”。抓好中心团队建设，进一步提升干部职工专业素养，争创更多荣誉，树立全新社会形象。

九、部门整体支出绩效自评结果拟应用和公开情况

2021年度部门整体支出绩效评价拟在常德市住房公积金管理中心官方网站公开。

十、无其他需要说明的情况

附件2

2021年度部门整体支出绩效评价基础数据表

填报单位：常德市住房公积金管理中心

说明：

1、“项目支出”包括2021年所有项目情况；

“公用经费”包括基本支出中的一般商品和服务支出;因部门预算指标填报设置和相关标准，部分经费支出只能在指标间调剂使用。

附件3

常德市住房公积金管理中心

2022年9月5日