目  录

第一部分 常德市住房公积金管理中心单位概况

一、部门职责

二、机构设置及决算单位构成

第二部分 部门决算表

一、收入支出决算总表

二、收入决算表

三、支出决算表

四、财政拨款收入支出决算总表

五、一般公共预算财政拨款支出决算表

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算明细表

七、政府性基金预算财政拨款收入支出决算表

八、国有资本经营预算财政拨款支出决算表

九、财政拨款“三公”经费支出决算表

第三部分 部门决算情况说明

一、收入支出决算总体情况说明

二、收入决算情况说明

三、支出决算情况说明

四、财政拨款收入支出决算总体情况说明

五、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算情况说明

七、财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

八、政府性基金预算收入支出决算情况

九、国有资本经营预算收入支出决算情况

十、关于机关运行经费支出说明

十一、一般性支出情况说明

十二、关于政府采购支出说明

十三、关于国有资产占用情况说明

十四、关于2024年度预算绩效管理情况的说明

第四部分 名词解释

第五部分 附件

第一部分

常德市住房公积金管理中心单位概况

一、部门职责

常德市住房公积金管理中心是市人民政府直属的正处级公益一类事业单位。其主要职责是：

（一）拟订全市的住房公积金管理办法并监督实施。

（二）负责编制、执行住房公积金的归集、运作计划。　

（三）负责记载职工住房公积金的缴存、提取、运作等情况。

（四）负责住房公积金和住房基金的核算。

（五）负责审批住房公积金的提取、个人住房贷款发放。

（六）负责住房公积金的保值增值和住房基金的管理。

（七）负责编制住房公积金归集、运作计划执行情况的报告。

（八）负责对全市范围内各单位执行《住房公积金管理条例》的情况进行监督检查。

（九）承担市委、市人民政府交办的其他事项。

二、机构设置及决算单位构成

（一）内设机构设置。根据市编委办核定，本单位内设机构22个，包括9个职能部室，13个区、县（市）住房公积金管理部，所属事业单位0个，全部纳入2023年部门决算编制范围。内设部室分别是：办公室、人事部、稽核部、财务部、资金核算部、归集提取部、委托贷款部、信息技术部、远程服务部。内设管理部分别是：直属管理部、武陵区管理部、鼎城区管理部、汉寿管理部、桃源管理部、临澧管理部、石门管理部、澧县管理部、津市管理部、安乡管理部、经开区管理部、西湖管理部、西洞庭管理部。所属事业单位：无。

第二部分    部门决算表

收入支出决算总表

公开01表

部门： 单位：万元

注：1.本表反映部门本年度的总收支和年末结转结余情况。
    2.本套报表金额单位转换时可能存在尾数误差。

收入决算表

　 　 　 　 　 　 　 　 　 公开02表

部门： 　 　 　 　 　 　 　 单位：万元

注：本表反映部门本年度取得的各项收入情况，逐级细化公开到功能分类项级科目。 

支出决算表

　 　 　 　 　 公开03表

部门： 　 　 　 　 　 　 　 单位：万元

注：本表反映部门本年度各项支出情况，逐级细化公开到功能分类项级科目。

财政拨款收入支出决算总表

                                                                                                                  公开04表

部门： 　 　 　 　 　 　单位：万元

注：本表反映部门本年度一般公共预算财政拨款、政府性基金预算财政拨款和国有资本经营预算财政拨款的总收支和年末结转结余情况。

一般公共预算财政拨款支出决算表

  部门：                                                                                                     公开05表

                                                                                                               单位：万元

注：本表反映部门本年度一般公共预算财政拨款支出情况，逐级细化公开到功能分类项级科目。

一般公共预算财政拨款基本支出决算明细表

  部门：                                                                                                                公开06表

单位：万元

注：本表反映部门本年度一般公共预算财政拨款基本支出明细情况。

政府性基金预算财政拨款收入支出决算表

公开07表

部门： 单位：万元

注：本表反映部门本年度政府性基金预算财政拨款收入、支出及结转和结余情况，逐级细化公开到功能分类项级科目。

（我单位没有政府性基金收入，也没有使用政府性基金安排的支出，故本表无数据。）

国有资本经营预算财政拨款支出决算表

                                                                                                            公开08表

部门： 单位：万元

注：本表反映部门本年度国有资本经营预算财政拨款支出情况，逐级细化公开到功能分类项级科目。

（我单位没有使用国有资本经营预算安排的支出，故本表无数据。）

财政拨款“三公”经费支出决算表

公开09表

部门： 单位：万元

注：本表反映部门本年度财政拨款“三公”经费支出预决算情况。其中，预算数为“三公”经费全年预算数，反映按规定程序调整后的预算数；决算数是包括当年财政拨款和以前年度结转资金安排的实际支出。

第三部分

2024年度部门决算情况说明

一、收入支出决算总体情况说明

2024年度收入总计3,643.71万元。与上年相比，减少476.77万元，降低11.57%，主要是因为对事业运行类的专项支出进行压减所致。支出总计3,643.71万元。与上年相比，减少476.77万元，降低11.57%，主要是因为对事业运行类的专项支出进行压减所致。

二、收入决算情况说明

2024年度收入合计3,643.71万元，其中：财政拨款收入3,643.71万元，占100%；上级补助收入0万元，占0%；事业收入0万元，占0%；经营收入0万元，占0%；附属单位上缴收入0万元，占0%；其他收入0万元，占0%。

三、支出决算情况说明

2024年度支出合计3,643.71万元，其中：基本支出2492.67万元，占68.41%；项目支出1151.04万元，占31.59%；上缴上级支出0万元，占0%；经营支出0万元，占0%；对附属单位补助支出0万元，占0%。

四、财政拨款收入支出决算总体情况说明

2024年度财政拨款收入总计3,643.71万元。与上年相比，减少476.77万元,减少11.57%，主要是因为对事业运行类的专项支出进行压减所致。财政拨款支出总计3,643.71万元。与上年相比，减少476.77万元，降低11.57%，主要是因为对事业运行类的专项支出进行压减所致。 

五、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

（一）一般公共预算财政拨款支出决算总体情况

2024年度一般公共预算财政拨款支出3,643.71万元，占本年支出合计的100%。与上年相比，一般公共预算财政拨款支出减少476.77万元，降低11.57%，主要是因为因为对事业运行类的专项支出进行压减所致。

（二）一般公共预算财政拨款支出决算结构情况

2024年度一般公共预算财政拨款支出3,643.71万元，主要用于以下方面：社会保障和就业支出246.32万元，占6.76%;住房保障支出3,397.39万元，占93.24%

（三）一般公共预算财政拨款支出决算具体情况

2024年度一般公共预算财政拨款支出年初预算数为3,405.56万元，支出决算数为3,643.71万元，完成年初预算的106.99%，其中：

1、社会保障和就业支出（类）行政事业单位养老支出（款）机关事业单位基本养老保险缴费支出（项）。

年初预算为198.62万元，支出决算为178.04万元，完成年初预算的89.64%，决算数小于年初预算数的主要原因是：人员变动使得基本养老保险指标有结余，剩余指标已由预算收回。

2、社会保障和就业支出（类）其他社会保障和就业支出（款）其他社会保障和就业支出（项）。

年初预算为107.21万元，支出决算为68.28万元，完成年初预算的63.69%，决算数小于年初预算数的主要原因是：人员变动使得其他社会保障和就业支出有结余，剩余指标已由预算收回。

3、住房保障支出（类）住房改革支出（款）住房公积金（项）。

年初预算为154.51万元，支出决算为153.39万元，完成年初预算的99.28%，决算数小于年初预算数的主要原因是：人员变动使得其他社会保障和就业支出有结余，剩余指标已由预算收回

4、住房保障支出（类）城乡社区住宅（款）住房公积金管理（项）。

年初预算为2,945.22万元，支出决算为3,244万元，完成年初预算的110.14%，决算数大于年初预算数的主要原因是：审核拨付等资金未进年初预算。

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算情况说明

2024年度一般公共预算财政拨款基本支出2,492.67万元，其中：

人员经费2,024.1万元，占基本支出的81.20%,主要包括基本工资、奖金、津贴补贴、绩效工资、机关事业单位基本养老保险缴费、职工基本医疗保险缴费、其他社会保障缴费、住房公积金、医疗费、其他工资福利支出、生活补助、其他对个人和家庭的补助、退休费。

公用经费468.57万元，占基本支出的18.80%，主要包括办公费、水费、电费、邮电费、取暖费、会议费、公务接待费、劳务费、物业管理费、福利费、工会经费、公务用车运行维护费、其他交通费用、其他商品和服务支出。

七、财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

（一）“三公”经费财政拨款支出决算总体情况说明

2024年度“三公”经费财政拨款支出预算为17万元，支出决算为7.88万元，完成预算的46.35%；与上年相比减少1.06万元，降低11.86%。决算数小于预算数的主要原因是厉行节约。决算数小于上年数的主要原因是厉行节约。

（二）“三公”经费财政拨款支出决算具体情况说明

1.因公出国（境）费支出预算为0万元，支出决算为0万元，完成预算的0%；与上年相比增加（减少）0万元，增长（降低）0%。2024年度安排因公出国（境）团组0个，累计0人次。

2.公务用车购置费及运行维护费支出预算为7万元，支出决算为4.58万元，完成预算的65.43%；与上年相比减少2.42万元，降低34.57%。其中：

公务用车购置费支出预算为0万元，支出决算为0万元，完成预算的0%；与上年相比增加（减少）0万元，增长（降低）0%。更新公务用车0辆。

公务用车运行维护费支出预算为7万元，支出决算为4.58万元，

主要是公务车加油（支出内容）支出，完成预算的65.43%；与上年相比减少0.54万元，降低13.37%。决算数小于预算数的主要原因是严格管理公务用车，厉行节约，减少不必要的公务用车。决算数小于上年数的主要原因是严格管理公务用车，厉行节约，减少不必要的公务用车。截止2024年12月31日，我单位开支财政拨款的公务用车保有量为2辆。

3.公务接待费支出预算为10万元，支出决算为3.3万元，完成预算的33%；与上年相比减少1.6万元，降低32.65%。决算数小于预算数的主要原因是厉行节约，严格落实“过紧日子”要求，严控公务接待活动。决算数小于上年数的主要原因是厉行节约。2024年度共接待来访团组39个、来宾262人次，主要是主要是上级部门督察、区县市汇报工作、公积金业务开展等发生的接待支出。

八、政府性基金预算收入支出决算情况

本单位无政府性基金预算收支。

九、国有资本经营预算收入支出决算情况

本单位无国有资本经营预算收支。

十、关于机关运行经费支出说明

机关运行经费指行政单位和参照公务员法管理事业单位财政拨款基本支出中公用经费支出，本单位为事业单位，因此机关运行经费为0。

十一、一般性支出情况说明

2024年本部门开支会议费3.68万元，用于召开住房公积金管委会、业务指导会、总结大会、征信联系会议，人数281人，内容为住房公积金管委会、业务指导会、务虚会、总结大会、征信联系会议等会议，内容为1场二类会议（住房公积金管委会），3场三类会议（业务指导会、总结大会、征信联系会议等）。其中三类会议分别为；总结表彰大会经费预算0.89万元，业务指导会经费预算0.18万元，征信联系会议经费预算1.63万元；开支培训费0.84万元，用于征信培训，人数3人，内容为征信数据培训；2024年本单位开支节庆、晚会、论坛、赛事等0万元。

十二、关于政府采购支出说明

本部门2024年度政府采购支出总额171.66万元，其中：政府采购货物支出0万元、政府采购工程支出96.80万元、政府采购服务支出74.86万元。授予中小企业合同金额132.65万元，占政府采购支出总额的77.27%，其中：授予小微企业合同金额97.85万元，占授予中小企业合同金额的73.77%。货物采购授予中小企业合同金额占货物支出金额的0%，工程采购授予中小企业合同金额占工程支出金额的0%，服务采购授予中小企业合同金额占服务支出金额的47.89%。

十三、关于国有资产占用情况说明

截至2024年12月31日，本单位共有车辆2辆，其中，主要领导干部用车0辆，机要通信用车0辆、应急保障用车2辆、执法执勤用车0辆、特种专业技术用车0辆、离退休干部服务用车0辆、其他用车0辆；单位价值50万元以上通用设备0台（套）；单位价值100万元以上专用设备0台（套）。

十四、关于2024年度预算绩效情况的说明

（一）绩效评价工作开展情况。一是绩效自评开展情况。组织对2024年度本部门（单位）整体支出开展绩效自评，涉及项目2个，共涉及资金950万元。其中，一般公共预算项目2 个950万元，占一般公共预算支出总额的100%；政府性基金预算项目0个0万元，占政府性基金预算支出总额的0%；国有资本经营预算项目0个0 万元，占国有资本经营预算支出总额的0%；社会保险基金预算项目0个0万元，占社会保险基金预算支出总额的0%。二是部门评价开展情况。组织对所属单位2024年度“贷款审批发放及管理成本”“征收成本”等2个项目开展了部门评价，涉及一般公共预算支出950万元，政府性基金预算支出0万元，国有资本经营预算支出0万元，社会保险基金预算支出0万元。三是事前绩效评估开展情况。组织对2024年度0个新增重大政策和0个重大项目开展事前绩效评估，共涉及资金0万元。

（二）绩效评价结果。一是绩效自评结果。2024年度本部门（单位）整体支出全年预算数3,728.98万元，执行数3,643.71万元，完成预算的97.71%，绩效自评得分100分，评价等级为“优秀”。绩效目标完成情况：一是通过产出指标、效益指标、满意度指标3类一级指标，数量指标、质量指标、时效指标、成本指标、经济效益指标、社会效益指标、生态效益指标、社会或服务对象满意度指标8个二级指标，合理合规使用财政预算资金；二是推进了各项业务工作的开展，更好的完成了各项职能职责。发现的主要问题及原因：一是部分预算绩效管理工作开展不到位，预算绩效管理意识有待提高；二是整体绩效指标中的个性化指标有待进一步完善。下一步改进措施：进一步加强单位各个部门的预算管理意识，充分与各个部门沟通，综合考虑多方因素，合理预测资金使用计划；进一步提高预算编制的科学性、严谨性和可控性。二是部门评价结果。2个项目全年预算数950万元，执行数886.78万元，完成预算的92.37%，部门评价得分100分，评价等级为“优秀”。发现的主要问题及原因：部分预算绩效管理工作开展不到位，预算绩效管理意识有待提高。整体绩效指标中的个性化指标有待进一步完善。下一步改进措施：进一步加强单位各个部门的预算管理意识，充分与各个部门沟通，综合考虑多方因素，合理预测资金使用计划，进一步提高预算编制的科学性、严谨性和可控性。三是事前绩效评估结果。2024年度0个重大项目事前绩效评估，其中，0个项目评估通过，涉及资金0万元，0个项目评估不通过，涉及资金0万元。

（三）评价结果应用情况。

1.全面完成住房公积金主要指标任务。根据全年工作要点及年度计划，做好资金归集和调度，合理优化资金配置，支持兑现“保交楼白名单”奖励性存款3.2亿元，支持政府化债工作转存资金2.5亿元，上缴财政增值收益2亿元。

2.持续提升住房公积金政务服务效能。2024年，全市住房公积金政策及基数调整3次，涉及提取、贷款政策11条，惠及33万多名缴存职工，发布助力房地产市场健康发展10条举措，进一步促进全市房地产市场平稳健康发展作出了公积金贡献。

3.创新服务及业务办理模式。以百姓民生为导向，全面推出了商转公顺位抵、组合贷、支持住房公积金付首付、住房公积金与商业银行合作办理业务新模式等惠民举措，不断提升住房公积金服务水平。

第四部分    名词解释

一、基本支出：指为保障机构正常运转、完成日常工作任务而发生的各项支出，包括人员支出和公用支出。

二、项目支出：指在基本支出以外为完成相关行政任务和事业发展目标所发生的各项支出。

三、“三公”经费：指通过财政拨款资金安排的因公出国（境）费、公务用车购置及运行费和公务接待费支出。

四、机关运行经费：行政单位和参照公务员法管理事业单位财政拨款基本支出中公用经费支出。

第五部分   附 件

一、2024年度部门(单位)整体支出绩效自评报告。

一、部门（单位）基本情况

（一）机构、人员构成

常德市住房公积金管理中心是市人民政府直属的正处级公益一类事业单位。截止2024年底，单位共有正式人员编制数115名，其中，市本级42名，管理部73名；实有在职人员103人，退休人员32名，临时工作人员用工计划数22名。车辆编制数2台，实有车辆2台。单位内设机构22个，包括：9个部室、13个管理部。

（二）主要职责

1.拟订全市的住房公积金管理办法并监督实施。 　　

2.负责编制、执行住房公积金的归集、运作计划。　

3.负责记载职工住房公积金的缴存、提取、运作等情况。 　　

4.负责住房公积金和住房基金的核算。 

5.负责审批住房公积金的提取、个人住房贷款发放。　

6.负责住房公积金的保值增值和住房基金的管理。 　　

7.负责编制住房公积金归集、运作计划执行情况的报告。 　　

8.负责对全市范围内各单位执行《住房公积金管理条例》的情况进行监督检查。

9.承担市委、市人民政府交办的其他事项。

（三）2024年度部门绩效目标

1.扩大住房公积金制度保障范围：确保住房公积金年归集额完成54亿元以上，新增10人以上规模的非公开户单位10个以上，新增开户人数8千人以上;

2.为缴存职工提供住房保障：发放住房公积金个人住房委托贷款15亿元;

3.确保资金安全：个贷逾期率控制在0.3‰以内;

4.上缴财政非税收入：上缴增值收益1.9亿元。

二、一般公共预算支出情况

（一）基本支出情况

2024年度财政拨款基本支出2492.67万元，其中：人员经费2024.10万元，占基本支出81.20％，主要包括基本工资、津贴补贴、奖金、绩效工资、机关事业单位基本养老保险缴费、职工基本医疗保险缴费、住房公积金、其他工资福利支出、生活补助、其他对个人和家庭的补助；公用经费468.57万元，占基本支出的18.80％，主要包括办公费、水费、电费、物业管理费、福利费、工会经费、公务用车运行维护费、其他交通费用、其他商品和服务支出。

（二）项目支出情况

2024年度财政拨款项目支出1151.04万元，主要包括征收成本、贷款审批发放及成本、业务系统建设费、委托业务费等。

三、政府性基金预算支出情况

本单位无政府性基金预算。

四、国有资本经营预算支出情况

本单位无国有资本经营预算。

五、社会保险基金预算支出情况

本单位无社会保险基金预算。

六、部门整体支出绩效情况

（一）经济效益

1.2024年，本单位年初预算3405.56万元，上年结转收入0万元，年中调整323.42万元，全年预算为3728.98万元。本单位支出3643.71万元，比上年减少476.77万元，减少11.57%。全年预算执行率为97.71%。

2.2024年，全市新增开户职工2.52万人，全市共归集住房公积金54.02亿元，占年度目标任务的100.03%，同比下降5.26%；发放住房公积金贷款14.67亿元，占年度目标任务的97.8%，同比下降31.26%；提取住房公积金43.52亿元，占同期归集额的80.56%，同比下降0.27%；上缴财政增值收益2亿元，完成年度目标任务的105.26%。个人住房贷款逾期额为0，贷存比为72.51%。

（二）经济效益

1.全面完成住房公积金主要指标任务。常德市住房公积金管理中心根据全年工作要点及年度计划，做好资金归集和调度，合理优化资金配置，做好保运转、资金转定存及贷后资产管理等工作，支持兑现“保交楼白名单”奖励性存款3.2亿元，支持政府化债工作转存资金2.5亿元，上缴财政增值收益2亿元。

2.持续提升住房公积金政务服务效能。2024年，全市住房公积金政策及基数调整3次，涉及提取、贷款政策11条，惠及33万多名缴存职工，发布助力房地产市场健康发展10条举措，能更好满足缴存职工刚性和改善性住房需求，为市民“筑巢”添砖加瓦，进一步促进全市房地产市场平稳健康发展作出了公积金贡献。

3.创新服务及业务办理模式。积极开展服务创新、模式创新，以百姓民生为导向，全面推出了商转公顺位抵、组合贷、支持住房公积金付首付、住房公积金与商业银行合作办理业务新模式等惠民举措，为住房公积金事业发展、业务增量提前谋划，不断提升住房公积金服务水平。

七、存在的问题及原因分析

部分预算绩效管理工作开展不到位，预算绩效管理意识有待提高。整体绩效指标中的个性化指标有待进一步完善。

八、下一步改进措施

进一步加强单位各个部门的预算管理意识，充分与各个部门沟通，综合考虑多方因素，合理预测资金使用计划，进一步提高预算编制的科学性、严谨性和可控性。

九、部门整体支出绩效自评结果拟应用和公开情况

2024年度部门整体支出绩效评价拟在常德市住房公积金管理中官方网站公开。

十、其他需要说明的情况

无